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中国村镇银行市场现状分析及投资趋势预测报告2017-2022年

亚博中研研究院 (http://www.ybzyyjy.com) 【日期:2017-06-12】 【打印】 【关闭】

中国村镇银行市场现状分析及投资趋势预测报告2017-2022年

【报告编码】

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【出版日期】:2017年6月

【报告格式】:电子版或纸介版

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【报告目录】


 

第一章 中国村镇银行设立要点综述 12
第一节 村镇银行相关概述 12
一、村镇银行的定义 12
二、村镇银行的特征 12
三、村镇银行业务范围 13
第二节 村镇银行历史沿革 14
一、村镇银行设立背景 14
二、村镇银行发展历程 14
三、村镇银行定位争端 15
第三节 村镇银行市场定位 15
一、村镇银行的角色定位 15
二、村镇银行细分市场定位 16
(一)村镇银行区域市场定位 16
(二)村镇银行目标客户定位 16
第四节 村镇银行成立模式 16
一、大型银行主发起参股 16
二、中外金融机构联合发起 16
三、多家内资金融机构联合发起 17
四、城市商业银行主发起参股 17
五、农村金融机构主发起参股 17
第五节 村镇银行管理模式优劣势分析 17
一、村镇银行(农村金融)管理部式 17
二、村镇银行控股(集团)公司式 18
三、村镇银行分支机构管理式 18
四、村镇银行股东共同管理式 19
 
第二章 中国村镇银行市场环境分析 20
第一节 村镇银行政策环境分析 20
一、村镇银行相关措施与文件 20
(一)国务院出台的相关措施 20
(二)人民银行出台相关措施 20
(三)银监会发布的相关文件 20
二、未来村镇银行外部保障发展趋势 21
(一)国家给予积极的扶持政策 21
(二)逐步缔造健全的农村社会信用体系 21
(三)保险公司为村镇银行信贷保驾护航 22
第二节 村镇银行经济环境分析 23
一、国内宏观经济运行状况与预测 23
二、宏观经济环境对村镇银行的影响 25
第三节 村镇银行金融环境分析 25
一、央行货币政策影响 25
二、农村信用环境分析 26
三、农村居民收入分析 27
四、金融改革对村镇银行的影响 27
(一)利率市场化改革影响 27
(二)汇率波幅扩大的影响 28
第四节 农村金融市场环境分析 28
一、农村金融供给现状分析 28
(一)农村金融供给体系分析 28
(二)农村正规金融供给现状分析 29
(三)农村非正规金融补充现状分析 31
二、农村金融需求现状分析 31
(一)农村多元化金融需求分析 31
 1、市场型农户信贷需求分析 31
 2、维持型农户信贷需求分析 31
 3、贫困农户信贷需求分析 32
(二)农村金融区域需求差异分析 32
(三)农村金融需求发展趋势分析 32
三、农村融资渠道及用途分析 33
(一)农户融资渠道及用途分析 33
 1、农户主要融资渠道分析 33
 2、农户借贷特征分析 35
 3、农户借款用途分析 35
(二)农村中小企业融资渠道与用途 36
四、农村金融机构集中度分析 36
五、农村经济金融发展趋势分析 36
第五节 温州金融试改区对村镇银行影响分析 37
一、温州市金融新政解读 37
(一)金融改革试验及其意蕴 37
(二)十二项基本任务概述 39
(三)温州金融新政的局限性 40
二、温州村镇银行发展前景 41
 
第三章 国外村镇银行经典运作模式与经验借鉴 43
第一节 国外村镇银行贷款模式分析 43
一、分散贷款模式分析 43
二、小组贷款模式分析 43
三、复合贷款模式分析 44
四、对我国村镇银行贷款模式的建议 44
第二节 孟加拉国国乡村银行运作模式分析 45
一、孟加拉国乡村银行发展规模 45
二、孟加拉国乡村银行运作模式 45
三、孟加拉国乡村银行成功经验 47
四、孟加拉国乡村银行发展启示 47
第三节 印度尼西亚人民银行村信贷部模式分析 48
一、印度尼西亚人民银行发展规模 48
二、印度尼西亚人民银行运作模式 49
三、印度尼西亚人民银行成功经验 50
四、印度尼西亚人民银行发展启示 51
第四节 印度自助小组-银行联结模式分析 52
一、印度自助小组发展规模 52
二、印度自助小组运作模式 53
三、印度自助小组成功经验 54
四、印度自助小组发展启示 54
第五节 其它微金融运作模式与比较分析 55
一、玻利维亚阳光银行模式分析 55
二、拉丁美洲村银行模式分析 55
三、国外微金融经典运作模式对比 56
第六节 国外经验对国内村镇银行运作的启示 57
一、国外乡村银行经营管理模式总结 57
二、国外乡村银行经营管理经验借鉴 59
 
第四章 中国村镇银行运营状况与竞争格局分析 61
第一节 村镇银行运行状况分析 61
一、村镇银行设立分析 61
(一)村镇银行设立条件 61
(二)村镇银行组建流程 61
(三)村镇银行资金来源 62
(四)村镇银行组织结构 64
二、村镇银行发展规模分析 65
(一)村镇银行数量规模 65
(二)村镇银行地区分布 66
三、村镇银行经营状况分析 66
(一)村镇银行资本规模 66
(二)村镇银行存贷款规模 67
(三)村镇银行成本结构 68
(四)村镇银行盈利能力 69
(五)村镇银行风控水平 70
第二节 农村金融机构竞争格局分析 74
一、市场竞争总体状况 74
二、政策性银行竞争地位 75
三、农村合作金融机构竞争地位 75
四、新型农村金融机构竞争地位 75
第三节 村镇银行设立的战略意图分析 75
一、银行金融机构战略诉求 75
(一)大型国有商业银行战略诉求 75
(二)政策性银行战略诉求 76
(三)城市商业银行战略诉求 76
(四)外资银行机构战略诉求 76
二、民间资本战略诉求分析 76
(一)小额贷款公司战略诉求 76
(二)其它民间资本战略诉求 77
第四节 村镇银行网点铺设进展分析 78
一、政策性银行网点布局现状与规划 78
二、商业银行网点布局现状与规划 78
(一)大型国有银行布局分析 78
(二)股份制及城商行布局分析 79
(三)农村商业银行布局分析 80
(四)邮政储蓄银行布局分析 81
(五)外资商业银行布局分析 82
 1、国际金融公司布局分析 82
 2、汇丰银行参与布局分析 82
 3、渣打银行参与布局分析 83
 4、花旗银行参与布局分析 83
 5、东亚银行参与布局分析 83
 6、澳洲联邦银行参与布局分析 84
 7、淡马锡富登金融控股私人有限公司 84
三、民间资本参与程度分析 85
(一)小额贷款公司参与程度 85
(二)其它民间资本参与现状 86
第五节 村镇银行发展SWOT分析 86
一、村镇银行发展优势分析 86
二、村镇银行发展劣势分析 87
三、村镇银行发展机会分析 88
四、村镇银行发展威胁分析 90
 
第五章 中国村镇银行重点区域投资环境调研与规划 91
第一节 村镇银行区域投资风险分析 91
一、发达省市村镇银行投资风险分析 91
二、欠发达省市村镇银行投资风险分析 91
第二节 东部省市村镇银行投资分析 93
一、浙江省村镇银行投资分析 93
(一)浙江省村镇银行配套政策 93
(二)浙江省农村金融环境分析 97
(三)浙江省农村金融服务机构 98
(四)浙江省村镇银行投资分布 98
(五)浙江省村镇银行发展态势 100
二、江苏省村镇银行投资分析 101
(一)江苏省村镇银行配套政策 101
(二)江苏省农村金融环境分析 103
(三)江苏省农村金融服务机构 103
(四)江苏省村镇银行投资分布 103
(五)江苏省村镇银行发展态势 104
三、山东省村镇银行投资分析 105
(一)山东省村镇银行配套政策 105
(二)山东省农村金融环境分析 108
(三)山东省农村金融服务机构 108
(四)山东省村镇银行投资分布 109
(五)山东省村镇银行发展态势 110
四、广东省村镇银行投资分析 110
(一)广东省村镇银行配套政策 110
(二)广东省农村金融环境分析 112
(三)广东省农村金融服务机构 112
(四)广东省村镇银行投资分布 113
(五)广东省村镇银行发展态势 114
五、辽宁省村镇银行投资分析 114
(一)辽宁省村镇银行配套政策 114
(二)辽宁省农村金融环境分析 116
(三)辽宁省农村金融服务机构 116
(四)辽宁省村镇银行投资分布 117
(五)辽宁省村镇银行发展态势 117
六、黑龙江村镇银行投资分析 118
(一)黑龙江村镇银行配套政策 118
(二)黑龙江农村金融环境分析 119
(三)黑龙江省农村金融服务机构 119
(四)黑龙江村镇银行投资分布 119
(五)黑龙江村镇银行发展态势 120
第三节 中西部省市村镇银行投资分析 121
一、四川省村镇银行投资分析 121
(一)四川省村镇银行配套政策 121
(二)四川省农村金融环境分析 122
(三)四川省农村金融服务机构 122
(四)四川省村镇银行投资分布 123
(五)四川省村镇银行发展态势 123
二、内蒙古村镇银行投资分析 123
(一)内蒙古村镇银行配套政策 123
(二)内蒙古农村金融环境分析 124
(三)内蒙古农村金融服务机构 124
(四)内蒙古村镇银行投资分布 124
(五)内蒙古村镇银行经营分析 126
三、河南省村镇银行投资分析 127
(一)河南省村镇银行配套政策 127
(二)河南省农村金融环境分析 128
(三)河南省农村金融服务机构 128
(四)河南省村镇银行投资分布 129
(五)河南省村镇银行发展态势 130
四、安徽省村镇银行投资分析 130
(一)安徽省村镇银行配套政策 130
(二)安徽省农村金融环境分析 131
(三)安徽省农村金融服务机构 131
(四)安徽省村镇银行投资分布 131
(五)安徽省村镇银行发展态势 132
五、湖北省村镇银行投资分析 133
(一)湖北省村镇银行配套政策 133
(二)湖北省农村金融环境分析 135
(三)湖北省农村金融服务机构 135
(四)湖北省村镇银行投资分布 135
(五)湖北省村镇银行发展态势 137
六、云南省村镇银行投资分析 137
(一)云南省村镇银行配套政策 137
(二)云南省农村金融环境分析 138
(三)云南省农村金融服务机构 138
(四)云南省村镇银行投资分布 139
(五)云南省村镇银行发展态势 139
七、江西省村镇银行投资分析 140
(一)江西省村镇银行配套政策 140
(二)江西省农村金融环境分析 141
(三)江西省农村金融服务机构 141
(四)江西省村镇银行投资分布 141
(五)江西省村镇银行发展态势 142
第四节 村镇银行区域风险管理路径建议 142
一、发达地区村镇银行的风险管理路径 142
二、欠发达地区村镇银行的风险管理路径 143
 
第六章 中国村镇银行标杆企业经营状况分析 146
第一节 国开银行—村镇银行经营分析 146
一、村镇银行组建规模分析 146
二、村镇银行网点布局分析 146
三、国开村镇银行案例分析 146
四、国开村镇银行案例分析 147
第二节 工商银行—村镇银行经营分析 147
一、村镇银行组建情况分析 147
二、村镇银行发起人分析 147
三、村镇银行股权比例分析 148
四、工行村镇银行案例分析 148
第三节 建设银行—村镇银行经营分析 148
一、村镇银行组建规模分析 148
二、建行部分村镇银行概况 148
三、村镇银行网点布局分析 150
四、建行村镇银行案例分析 151
第四节 中国银行—村镇银行经营分析 153
一、村镇银行组建规模分析 153
二、村镇银行发展战略分析 153
三、村镇银行主要业务分析 153
四、村镇银行网点布局分析 155
第五节 农业银行—村镇银行经营分析 156
一、村镇银行组建规模分析 156
二、村镇银行网点布局分析 157
三、村镇银行合作股东情况 157
四、农行村镇银行案例分析 158
第六节 四川仪陇惠民村镇银行经营分析 158
一、村镇银行发展基本情况 158
二、村镇银行营收情况分析 158
三、村镇银行主要股东介绍 159
四、村镇银行主要业务情况 159
五、村镇银行发展策略分析 160
第七节 安徽长丰科源村镇银行经营分析 160
一、村镇银行发展基本情况 160
二、村镇银行营收情况分析 161
三、村镇银行股权结构分析 161
四、村镇银行业务结构分析 162
五、村镇银行发展态势分析 163
 
第七章 中国村镇银行风险管理与信息化发展分析 164
第一节 村镇银行风险特征与产生原因 164
一、村镇银行风险特征分析 164
二、村镇银行投资风险成因 167
第二节 村镇银行风险来源与规避 171
一、村镇银行政策风险分析 171
二、村镇银行环境风险分析 171
三、村镇银行信用风险分析 171
四、村镇银行操作风险分析 171
五、村镇银行市场风险分析 172
六、村镇银行法律风险分析 172
七、村镇银行流动性风险分析 172
第三节 村镇银行信息化管理SWOT分析与对策 173
一、村镇银行信息化发展现状 173
(一)村镇银行信息化发展水平 173
(二)村镇银行信息化建设模式 173
二、村镇银行信息化SWOT分析 174
(一)村镇银行信息化优势 174
(二)村镇银行信息化劣势 174
(三)村镇银行信息化机遇 175
(四)村镇银行信息化威胁 175
三、村镇银行信息化建设的SWOT策略 176
(一)村镇银行信息化建设SO策略 176
(二)村镇银行信息化建设ST策略 176
(三)村镇银行信息化建设WO策略 177
(四)村镇银行信息化建设WT策略 177
 
第八章 中国村镇银行投资者进入与扩张分析 178
第一节 村镇银行投资壁垒 178
一、村镇银行进入壁垒分析 178
二、村镇银行退出壁垒分析 178
第二节 村镇银行区域扩张路径 179
一、村镇级村镇银行发展路径 179
二、地市级村镇银行发展路径 179
三、全国级村镇银行发展路径 180
第三节 村镇银行扩张障碍与解决措施 181
一、村镇银行发展障碍分析 181
(一)村镇银行存贷款问题 181
(二)村镇银行政策倾向问题 181
(三)村镇银行系统建设问题 182
(四)经营成本与竞争力问题 182
(五)村镇银行金融创新问题 182
(六)村镇银行专业人员素质 183
二、村镇银行问题解决措施 183
第四节 村镇银行大规模扩张的风险预警 185
一、村镇银行批量化设立的监管风险 185
二、村镇银行地方政府干预风险预警 185
(一)主发起行选择的干预因素 185
(二)干预村镇银行股东选择 186
(三)参与影响村镇注册资本 186
三、分支机构准入挂钩政策风险预警 186
四、东西部挂钩造成的挤出效应 187
五、银行主导模式导致的同质化 188
六、中小银行规模化设立的管理风险 189
第五节 村镇银行扩张的内部管理问题与防范 190
一、村镇银行经营存在的问题 190
二、村镇银行信贷风险应对对策 191
三、村镇银行内控机制完善建议 193
 
第九章 中国村镇银行创新路径与投资战略规划 195
第一节 村镇银行发展趋势分析 195
一、村镇银行竞争趋势分析 195
二、村镇银行网点布局趋势 195
三、村镇银行发展前景分析 196
第二节 村镇银行创新发展建议 196
一、村镇银行金融创新框架 196
二、农村金融服务方式创新 197
三、扶贫贴息贷款改革成效分析 198
第三节 村镇银行控股公司发展战略 199
一、村镇银行控股公司组建战略 199
二、村镇银行控股公司演进路径 201
三、村镇银行控股公司市场退出战略 203
第四节 村镇银行投资战略规划 204
一、村镇银行设立的选址建议 204
二、村镇银行主发起机构选择 204
三、村镇银行的股权结构规划 204
四、银行金融机构投资战略规划 204
(一)大型银行机构投资战略建议 204
(二)中小银行机构投资战略建议 209
第五节 村镇银行差别化信贷策略分析 211
一、客户差别化信贷策略 211
二、产品差别化信贷策略 211
三、区域差别化信贷策略 212
 
图表目录
图表1 2012-2016年中国国内生产总值及增长变化趋势图 23
图表2 2016年国内生产总值构成及增长速度统计 24
图表3 2016年中国宏观经济关键指标预测表 24
图表4 2012-2016年中国农村居民人均纯收入及增长趋势图 27
图表5 中国农村金融组织结构示意图 28
图表6 国际上四种小额信贷机构模式的公司治理结构及运作机制 56
图表7 2012-2016年中国银行业金融机构资产规模 66
图表8 2012-2016年新型农村金融机构和邮政储蓄银行总资产增长趋势图 67
图表9 2012-2016年中国银行业金融机构存款情况 67
图表10 2012-2016年中国银行业金融机构本外币贷款情况表 68
图表11 2012-2016年商业银行成本收入比季度变化趋势图 68
图表12 2012-2016年中国商业银行净利润季度变化趋势图 69
图表13 2012-2016年商业银行非息收入季度变化趋势图 70
图表14 2012-2016年商业银行流动性比例情况 71
图表15 2012-2016年全国银行间同业拆借市场月加权平均利率 72
图表16 2012-2016年商业银行不良贷款情况 73
图表17 2012-2016年商业银行贷款损失准备情况 73
图表18 2012-2016年新型农村金融机构和邮政储蓄银行税后利润增长趋势图 74
图表19 中国村镇银行发展格局 74
图表20 国家开发银行营业网点数量统计 78
图表21 五家大型国有银行营业网点数量统计 78
图表22 部分股份制银行营业网点数量统计(一) 79
图表23 部分股份制银行营业网点数量统计(二) 79
图表24 部分城市商业银行营业网点数量统计(一) 80
图表25 部分城市商业银行营业网点数量统计(二) 80
图表26 中国部分农村商业银行营业网点数量统计 81
图表27 中国邮政储蓄银行营业网点数量统计 81
图表28 2012-2016年中国小额贷款机构数量统计 85
图表29 中国金融资源构成 89
图表30 2016年浙江省农村金融服务机构统计 98
图表31 浙江省主要村镇银行统计情况 99
图表32 2016年江苏省农村金融服务机构统计 103
图表33 江苏省主要村镇银行统计 103
图表34 2016年山东省农村金融服务机构统计 108
图表35 山东省主要村镇银行统计情况 109
图表36 2016年广东省农村金融服务机构统计 113
图表37 广东省主要村镇银行统计情况 113
图表38 2016年辽宁省农村金融服务机构统计 116
图表39 辽宁省主要村镇银行统计 117
图表40 2016年黑龙江农村金融服务机构统计 119
图表41 黑龙江省主要村镇银行统计 119
图表42 2016年四川省农村金融服务机构统计 122
图表43 四川省主要村镇银行统计 123
图表44 2016年内蒙古农村金融服务机构统计 124
图表45 内蒙古主要村镇银行统计 125
图表46 2016年河南金融景气指数运行情况 128
图表47 2016年河南省农村金融服务机构统计 129
图表48 河南省主要村镇银行统计情况 129
图表49 2016年安徽省农村金融服务机构统计 131
图表50 安徽省部分村镇银行情况 132
图表51 2016年湖北省农村金融服务机构统计 135
图表52 湖北省主要村镇银行统计情况 136
图表53 2016年云南省农村金融服务机构统计 139
图表54 云南省主要村镇银行统计 139
图表55 2016年江西省农村金融服务机构统计 141
图表56 江西省主要村镇银行统计情况 142
图表57 国开行控股村镇银行名称 146
图表58 工商银行村镇银行持股比例情况 148
图表59 建设银行部分控股村镇银行名称 150
图表60 中银富登村镇银行部分分行情况 155
图表61 农业银行村镇银行情况 157
图表62 仪陇惠民村镇银行的贷款客户类型及贷款额度 160
图表63 安徽长丰科源村镇银行企业法人股东持股情况 161
图表64 农村金融和城市金融特征比较 165
图表65 两个推动农村金融产品和服务创新的指导意见的比较 198
图表66 村镇银行控股公司设立途径示意图 200
图表67 村镇银行控股公司股权交换过程示意图 201
图表68 脱壳设立纯粹型农村金融控股公司过程示意图 202

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