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中国股份制商业银行发展策略分析及十三五投资风险分析报告2017-2022年

亚博中研研究院 (http://www.ybzyyjy.com) 【日期:2017-05-11】 【打印】 【关闭】

中国股份制商业银行发展策略分析及十三五投资风险分析报告2017-2022年

【报告编码】

【关 键 字】:股份制商业银行

【出版日期】:2017年5月

【报告格式】:电子版或纸介版

【交付方式】:Email发送或EMS快递

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【中文价格】:印刷版6500元 电子版6800元 印刷版+电子版7000

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【报告目录】


 

第一章 2016-2017年3月中国银行业运行分析17
第一节 2016年中国银行业运行分析17
一、2016年银行业资产负债规模17
二、2016年银行业存贷款规模17
三、2016年银行业资本充足率水平17
四、2016银行业资产质量18
五、2016年银行业风险抵补能力24
六、2016年银行业金融机构盈利水平25
七、2016年银行业流动性水平25
第二节 2016年中国商业银行运行分析25
一、2016年商业银行资产负债规模稳定增长25
二、2016年商业银行盈利水平持续向好28
三、2016年商业银行资本充足率稳步上升30
四、2016年商业银行流动性趋紧状况有所缓解31
五、2016年商业银行资产质量总体保持稳定32
第三节 2017年1-3月中国银行业资产负债34
一、2017年1-3月中国银行业资产规模34
二、2017年1-3月中国银行业负债规模34
三、2017年1-3月中国银行业所有者权益34
第二章 2016-2017年3月中国股份制商业银行运行分析35
第一节 2016年中国股份制商业银行资产负债35
一、2016年中国股份制商业银行资产规模35
二、2016年中国股份制商业银行负债规模35
三、2016年中国股份制商业银行所有者权益35
第二节 2016年中国股份制商业银行资产质量36
一、2016年股份商业银行不良贷款余额36
二、2016年股份商业银行不良贷款率36
第三节 2016年中国股份制商业银行税后利润36
第四节 2016年中国股份制银行从业人员和法人机构36
一、2016年股份商业银行从业人员数36
二、2016年股份商业银行法人机构数37
第五节 2017年1-3月中国股份制商业银行资产负债37
一、2017年1-3月中国股份制商业银行总资产37
二、2017年1-3月中国股份制商业银行负债规模37
三、2017年1-3月中国股份制商业银行所有者权益37
第六节 2016-2017年3月上市股份制商业银行经营状况38
一、2016年受益息差提升 盈利继续保持较快增长38
二、2016年逾期增加 关注类贷款快速上升39
三、2016年新监管标准趋严 资本管理压力较大40
四、2017年3月净利持续高增长41
五、2017年3月三家银行不良贷款"双升"43
第三章 中国股份制商业银行发展现状45
第一节 中国股份制商业银行发展现状45
一、当前我国股份制商业银行发展的主要特点45
二、我国股份制商业银行面临的问题和障碍46
三、股份制商业银行竞争实力大增47
四、近50%股份制银行有民间资本介入49
五、股份制商业银行发展中面临的挑战50
六、股份制商业银行综合实力显著增强52
七、股份制商业银行体制机制不断创新52
八、股份制商业银行管理水平有效提升52
九、股份制商业银行国际影响日益扩大53
第二节 利率市场化将成为股份制商业银行改变发展模式的关键因素53
一、以利润最大化为目标,构建真正的商业银行53
二、加强商业银行产品定价体系的研究和实践53
三、不断完善全面风险管理体系54
四、强化客户基础,优化客户结构54
五、推进金融创新54
第三节 国内主要股份制银行战略转型比较分析55
一、招商银行战略转型55
二、浦发银行战略转型57
三、兴业银行战略转型59
四、中信银行战略转型60
五、民生银行战略转型61
六、主要股份制银行战略实施效果分析62
第四章 "十三五"时期中国股份制商业银行面临机遇与挑战64
第一节 "十三五"时期中国股份制商业银行面临的机遇64
一、内需进一步增强64
二、产业进一步升级64
三、市场进一步深化64
四、镇化进一步推进64
五、节能减排进一步强化65
第二节 "十三五"时期中国股份制商业银行面临的新挑战65
一、经济发展方式转变和经济周期波动带来的新挑战65
二、宏观政策与监管政策变化带来的新挑战65
三、融资脱媒和利率市场化进程加快带来的新挑战66
四、同业竞争格局变化带来的新挑战66
第三节 "十三五"期间银行业面临的挑战67
一、国内金融市场竞争加剧67
二、银行的信用风险管理面临挑战67
三、利率逐步市场化带来的挑战68
四、金融脱媒现象给银行带来的挑战68
第四节 "十三五"时期中国银行业发展机遇与挑战68
一、当前银行业发展面临的国内外挑战68
二、十三五"时期中国银行业发展机遇与挑战71
第五节 低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战72
一、低碳经济下商业银行的机遇72
二、低碳经济下商业银行的挑战76
第五章 大型商业银行与股份制商业银行比较79
第一节 大型银行与股份制银行存贷利差比较79
一、存贷利差的定义、日均数据与样本选择79
二、两类银行存贷利差的差异及原因82
三、"以量补价"与中小企业贷款85
四、结论与局限性88
第二节 大型商业银行和中小型股份制商业银行的竞争力比较89
一、商业银行竞争力评价体系的构建89
二、竞争力指标的实证比较90
三、实证结果综合评价95
第三节 大型银行与股份制银行制度差异与竞争力分析96
一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异96
二、公司治理制度差异分析96
三、激励与约束机制差异97
第四节 大型银行与股份制银行其他比较98
一、组织机构比较98
二、业务流程比较99
三、市场反应机制比较101
四、产品与服务创新机制的比较102
五、绩效差异比较103
第六章 股份制商业银行资本金管理机制改革相关问题分析106
第一节 商业银行资本金管理的现状106
一、西方商业银行资本金管理的现状106
二、中国商业银行资本金管理的现状106
第二节 中国股份制商业银行资本金管理面临的问题107
一、利率和汇率风险提高对资本金的要求107
二、资本金补充机制不完善107
三、资本监管约束机制的不完善108
四、同国际接轨问题108
第三节 制约股份制商业银行资本金管理的原因109
一、资本金来源单一及数量不足109
二、缺乏资本金使用管理机制109
三、资本金的补充机制缺位109
四、贷款规模与资本状况不相匹配110
第四节 强化中国股份制商业银行资本金管理的总体框架110
一、提高银行资产质量110
二、增加资本内部积累110
三、完善资本金管理考核机制111
四、健全监管体制111
五、建立顺畅的外源资本金补充渠道112
第七章 2016年12家股份制银行利润表与资产负债表113
第一节 招商银行113
一、2016年招商银行利润表113
二、2016年招商银行资产负债表114
三、2016年招商银行存贷款余额114
第二节 中国光大银行115
一、2016年中国光大银行利润表115
二、2016年中国光大银行资产负债表115
第三节 中信银行116
一、2016年中信银行利润表116
二、2016年中信银行资产负债表117
三、2016年中信银行存贷款余额117
第四节 上海浦东发展银行118
一、2016年上海浦东发展银行利润表118
二、2016年上海浦东发展银行资产负债表118
第五节 深圳发展银行119
一、2016年深圳发展银行利润表119
二、2016年深圳发展银行资产负债表120
三、2016年深圳发展银行存贷款余额120
第六节 中国民生银行121
一、2016年中国民生银行利润表121
二、2016年中国民生银行资产负债表122
第七节 华夏银行122
一、2016年华夏银行利润表122
二、2016年华夏银行资产负债表123
第八节 兴业银行123
一、2016年兴业银行利润表123
二、2016年兴业银行资产负债表123
第九节 广发银行124
一、2016年广发银行利润表124
二、2016年广发银行资产负债表125
三、2016年广发银行存贷款余额125
第十节 恒丰银行126
一、2016年恒丰银行利润表126
二、2016年恒丰银行资产负债表126
三、2016年恒丰银行存贷款余额127
第十一节 浙商银行127
一、2016年浙商银行利润表127
二、2016年浙商银行资产负债表128
三、2016年浙商银行存贷款余额128
第十二节 渤海银行129
一、2016年渤海银行利润表129
二、2016年渤海银行资产负债表130
三、2016年渤海银行存贷款余额130
第八章 2016-2017年3月上市股份制商业银行经营分析131
第一节 中信银行131
一、银行简介131
二、2016年经营状况132
三、2017年3月经营状况134
第二节 招商银行135
一、银行简介135
二、2016年经营状况138
三、2017年3月经营状况139
第三节 深圳发展银行140
一、银行简介140
二、2016年经营状况143
三、2017年3月经营状况144
第四节 浦发银行145
一、银行简介145
二、2016年经营状况146
三、2017年3月经营状况147
第五节 兴业银行148
一、银行简介148
二、2016年经营状况149
三、2017年3月经营状况151
第六节 华夏银行152
一、银行简介152
二、2016年经营状况154
三、2017年3月经营状况155
第七节 光大银行156
一、银行简介156
二、2016年经营状况157
三、2017年3月经营状况158
第八节 民生银行160
一、银行简介160
二、2016年经营状况163
三、2017年3月经营状况164
第九章 中国股份制商业银行发展策略166
第一节 在开放中实现股份制银行的新突破166
一、实现资本管理观念的突破166
二、实现金融创新能力的突破166
三、实现战略转型的突破166
四、实现国际化发展道路的突破167
第二节 推进股份制商业银行转型发展策略167
一、以转型发展应对挑战,以强化服务抓住机遇167
二、推进股份商业银行改善金融服务,支持实体经济发展168
三、推进股份制商业银行加强风险管理169
四、推动股份制商业银行践行社会责任,实现全面协调发展170
第三节 实现中小股份制银行的战略转型策略171
一、坚持资本约束下的理性经营171
二、坚持专业化和特色化发展道路172
三、坚持科学的资源配置策略175
四、坚持持续的金融创新战略175
第四节 股份制银行的营运策略176
一、加强市场营销176
二、优化整合组织架构176
三、加强人力资源的优化配置177
四、重视结构的优化177
五、加强金融创新和产品的研发推广177
六、重视公共关系的建设178
七、重视企业文化建设178
第五节 股份制银行优质发展策略178
一、正确的市场定位是优质发展的前提178
二、金融创新是优质发展的基础182
三、国际化是优质发展的途径185
第十章 国有股份制商业银行操作风险控制优化分析187
第一节 目前国有股份制商业银行操作风险存在的问题187
一、商业银行的操作权边界模糊,岗位替代和流动成本较高187
二、操作风险流程化、信息化控制建设步伐迟缓187
三、银行经营管理中激励不足及激励失当极易产生道德风险188
四、操作风险责任追究操作标准不一,对规章 制度执行产生消极影189
五、操作风险防范文化尚未形成,基层员工视操作风险为常态189
第二节 国有股份制商业银行操作风险控制优化建议190
一、明确界定商业银行的操作权边界,建立完善系统缜密、操作性强的制度规范190
二、坚持流程银行建设,开发建设操作风险管理系统和风险信息数据库190
三、强化正面激励,激发员工发展业务和防范风险的两个内在潜能191
四、规范操作风险责任追究机制,加大对各级责任人员的查处力度192
五、以人为本,营造以"诚信审慎"为核心的风险控制文化192
 
 
图表目录
图表 1 2016年中国银行业金融机构资产规模17
图表 2 2016年中国银行业金融机构负债规模17
图表 3 2016年月中国银行业存贷款规模17
图表 4 2016年银行业资本充足率水平17
图表 5 2016年中国银行业金融机构盈利水平25
图表 6 2016年银行业流动性水平25
图表 7 2016-2017年3月商业银行资产增长情况26
图表 8 2011-2016年各类商业银行资产同比增速27
图表 9 2016年商业银行贷款主要行业投向27
图表 10 2016-2017年3月商业银行负债增长情况28
图表 11 2016-2017年3月商业银行净利润情况29
图表 12 2016-2017年3月商业银行非利息收入情况29
图表 13 2016-2017年3月商业银行成本收入情况30
图表 14 2016-2017年3月商业银行资本充足率情况31
图表 15 2016-2017年3月商业银行流动性比例情况32
图表 16 2016-2017年3月商业银行不良贷款情况33
图表 17 2016-2017年3月商业银行贷款损失准备情况33
图表 18 2017年1-3月中国银行业金融机构资产规模34
图表 19 2017年1-3月中国银行业金融机构负债规模34
图表 20 2017年1-3月中国银行业所有者权益34
图表 21 2016年中国股份制商业银行资产规模35
图表 22 2016年中国股份制商业银行负债规模35
图表 23 2016年中国股份制商业银行所有者权益35
图表 24 2016年中国股份制商业银行不良贷款余额36
图表 25 2016年中国股份制商业银行不良贷款率36
图表 26 2016年中国股份制商业银行税后利润36
图表 27 2016年中国股份制商业银行从业人员数36
图表 28 2016年中国股份制商业银行法人机构数37
图表 29 2017年1-3月中国股份制商业银行资产规模37
图表 30 2017年1-3月中国股份制商业银行负债规模37
图表 31 2017年1-3月中国股份制商业银行所有者权益37
图表 32 2016年各行贷款年均数据与日均数据的差异82
图表 33 2007~2016年各行存贷利差的比较(%)84
图表 34 2007~2016年各行存、贷款平均利率的比较(%)84
图表 35 2016年各行贷款结构与利率的比较(%)85
图表 36 2016年各行增长率与存贷比的比较(%)86
图表 37 商业银行竞争力评价体系90
图表 38 盈利性比较 单位:%91
图表 39 流动性比较 单位:%92
图表 40 安全性比较 单位:%93
图表 41 资本充足度比较 单位:%94
图表 42 综合竞争力比较95
图表 43 2016年招商银行利润表113
图表 44 2016年招商银行资产负债表114
图表 45 2016年中国光大银行利润表115
图表 46 2016年中国光大银行资产负债表115
图表 47 2016年中信银行利润表116
图表 48 2016年中信银行资产负债表117
图表 49 2016年上海浦东发展银行利润表118
图表 50 2016年上海浦东发展银行资产负债表118
图表 51 2016年深圳发展银行利润表119
图表 52 2016年深圳发展银行资产负债表120
图表 53 2016年中国民生银行利润表121
图表 54 2016年中国民生银行资产负债表122
图表 55 2016年华夏银行利润表122
图表 56 2016年华夏银行资产负债表123
图表 57 2016年兴业银行利润表123
图表 58 2016年兴业银行资产负债表   单位:人民币百万元123
图表 59 2016年广发银行利润表124
图表 60 2016年广发银行资产负债表125
图表 61 2016年恒丰银行利润表126
图表 62 2016年恒丰银行资产负债表   单位:人民币元126
图表 63 2016年恒丰银行存贷款余额127
图表 64 2016年浙商银行利润表127
图表 65 2016年浙商银行资产负债表128
图表 66 2016年渤海银行利润表129
图表 67 2016年渤海银行资产负债表130
图表 68 2016年中信银行经营状况132
图表 69 2017年3月中信银行经营状况134
图表 70 2016年招商银行经营状况138
图表 71 2017年3月招商银行经营状况139
图表 72 2016年平安银行经营状况143
图表 73 2017年3月平安银行经营状况144
图表 74 2016年浦发银行经营状况146
图表 75 2017年3月浦发银行经营状况147
图表 76 2016年兴业银行经营状况149
图表 77 2017年3月兴业银行经营状况151
图表 78 2016年华夏银行经营状况154
图表 79 2017年3月华夏银行经营状况155
图表 80 2016年光大银行经营状况157
图表 81 2017年3月光大银行经营状况158
图表 82 2016年民生银行经营状况163
图表 83 2017年3月民生银行经营状况164

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